курс На запис

Инвестиции във взаимни фондове

Курсът цели да обучи курсистите как да инвестират разумно и информирано чрез взаимни фондове. По време на обучението ще придобиете нужните знания, за да разбирате как реално работят фондовете и да вземате самостоятелни инвестиционни решения. Ще научите какво е взаимен фонд, кои са основните му видове, как се формират разходите, таксите и цената на дял (НСА), както и как да оценявате даден фонд по риск и доходност. В резултат ще можете да разчитате документа КИД (KID) и самостоятелно да избирате фондовете, които реално отговарят на вашите инвестиционни цели.

Запиши се

Онлайн

49.00 €

6/6 оценка

362 курсисти

1 седмица

Начинаещ

За кого е подходящ курсът?

• Начинаещи инвеститори, които искат да навлязат в света на взаимните фондове

• Хора със спестявания на депозит, които търсят алтернатива с по-висока доходност и искат да разберат как да го направят безопасно

• Инвеститори, които търсят допълнителна диверсификация чрез професионално управлявани фондове

• Родители, които спестяват систематично за бъдещето на децата си

• Всеки, който вече инвестира във взаимни фондове без ясна стратегия и иска да разбере дали е направил правилния избор, какви са скритите разходи и как да оценява резултатите си

Умения, които ще придобиеш

Разбиране как работи взаимен фонд и коя институция отговаря за пазенето на активите
Разпознаване на различните видове взаимни фондове по клас активи
Разчитане на реалните разходи по фонд — такса управление, такси за емитиране/обратно изкупуване, такса за резултат
Изчисляване и разбиране как се формира цената на дял (НСА)

Разграничаване на активно от пасивно управление и кога всяко от тях е подходящо

Оценяване на фонд по риск и доходност — как да четеш ключови показатели

Разчитане на документа КИД (KID), преди да инвестираш в конкретен фонд

Изграждане на систематичен подход към инвестирането във взаимни фондове

Виж още

Достъп до специализиран софтуер

В рамките на обучението си в академията получаваш безплатно ползване на специализиран софтуер за лични финанси и инвестиции

Теми

Resources
Resources

Още няма описание за тази лекция
Ресурси
- Промокод за личен финансов асистент Finny
Какво е взаимен фонд и кой го пази
Какво е взаимен фонд и кой го пази

📌 Какво е взаимен фонд и кой го пази

📝 Какво ще научите:
- Управляващо дружество и ЛУАИФ
- Какво е взаимен фонд
- Какво е банка депозитар
- Регулаторна защита накратко — роля на КФН и европейската рамка (детайлите → ресурс)

💻 Формат: На запис
Ресурси
- Видео 1 - Какво е взаимен фонд и кой го пази
- Презентация 1 - Какво е взаимен фонд и кой го пази
Видове взаимни фондове
Видове взаимни фондове

📌 Видове взаимни фондове

📝 Какво ще научите:
- Класификация на ЕФАМА — фондове в акции, облигации, балансирани, паричен пазар
- КИС (UCITS)
- ETF — какво реално среща българският инвеститор
- Капитализиращи спрямо дивидентни фондове
- Кратко споменаване (пълна таблица → ресурс): хедж фондове, АИФ, НИФ, инвестиционни дружества от затворен тип, захранващи фондове

💻 Формат: На запис
Ресурси
Разходи, данъци и НСА
Разходи, данъци и НСА

📌 Разходи, данъци и НСА

📝 Какво ще научите:
- Такса управление
- Такси за емитиране и обратно изкупуване
- Разходи на фонда спрямо разходи за клиента
- Такса за резултат (Performance fee)
- Данъчно третиране за българския инвеститор
- Какво е НСА и как се формира цената на дял (дефиниции: НСА, ЕС, ЦОИ)
- Детайлни калкулации → работен лист към упражнението

💻 Формат: На запис
Ресурси
- Видео 3 - Разходи, данъци и НСА
- Презентация 3 - Разходи, данъци и НСА
Активно и пасивно управление
Активно и пасивно управление

📌 Активно и пасивно управление

📝 Какво ще научите:
- Активно управление: стремеж за победа на пазара (Alpha), подбор на акции (Stock picking)
- Пасивно управление: репликиране на индекс (Beta)
- (дълбочина → ресурс): тематични/секторни фондове
- Растеж (Growth) спрямо стойност (Value)
- Факторно инвестиране
- Отговорно инвестиране (ESG)

💻 Формат: На запис
Ресурси
- Видео 4 - Активно и пасивно управление
- Презентация 4 - Активно и пасивно управление
Риск и доходност - как да оценя фонд
Риск и доходност - как да оценя фонд

📌 Риск и доходност - как да оценя фонд

📝 Какво ще научите:
- Стандартно отклонение (волатилност) — как се чете
- Коефициент Бета (β) — чувствителност спрямо пазара
- Коефициент на Шарп (Sharpe Ratio) — доходност спрямо поет риск
- Грешка на следене (Tracking Error) — отклонение на пасивния фонд от бенчмарка
- Свързване с рисковия профил на инвеститора

💻 Формат: На запис
Ресурси
- Видео 5 - Риск и доходност - как да оценя фонд
- Презентация 5 - Риск и доходност - как да оценя фонд
Как да инвестирам на практика
Как да инвестирам на практика

📌 Как да инвестирам на практика

📝 Какво ще научите:
- Систематично инвестиране — какво е и защо работи
- Начини: месечно, тримесечно, полугодишно, „Инвестирай си рестото“
- Самостоятелно инвестиране (Execution only) спрямо инвестиционен съвет
- Определяне на рисков профил и оценка за уместност
- Видове инвестиционни профили
- Как се чете ДКИ (KID) — документът, който инвеститорът реално вижда
- Практическа демонстрация за четене на KID с примери на ОББ Асет Мениджмънт

💻 Формат: На запис
Ресурси
- Видео 6 - Как да инвестирам на практика
- Презентация 6 - Как да инвестирам на практика

Сертификат след успешно завършване

След преминаване на изпита, ще придобиете сертификат от Finance Academy, ако получите оценка над Мн. добър 5.00 от практическата част.

Онлайн обучение в удобно за теб време и място

Достъп до затворена група с курсистите

Доживотен достъп до лекции и ресурси

Помощ от ментор

Цена на обучението:

49.00 €

Иван Димитров

Преподавател

Иван Димитров има опит на финансовите пазари над 15 години. Кариерата му включва работа в сферите на инвестиционното банкиране, корпоративното кредитиране и финансовото консултиране.

През 2016 г. той става част от екипа на ОББ Асет Мениджмънт като портфолио мениджър, а по-късно заема длъжността ръководител на отдел „Инвестиции и Анализи“. Понастоящем Иван Димитров е главен инвестиционен стратег и портфолио мениджър.

Той притежава магистърска степен по бизнес администрация от Университета на Оклахома, САЩ и е лицензиран инвестиционен консултант от КФН.

Марио Панков

Преподавател

Марио Панков е в инвестиционния бранш повече от 15 години като през повечето време дейността му е свързана по един или друг начин с взаимните фондове.

Първоначално е работил като дистрибутор на фондове на няколко големи дружества от Великобритания, а впоследствие кариерният му път продължава в подкрепа на продажбите на взаимни фондове, управлявани от КВС Asset Management.

Сред основателите е на един от първите алтернативни инвестиционни фондове в България, а днес – неизменна част от екипа на ОББ Асет Мениджмънт като Chief Investor Support Officer.

6/6 оценка на курса

Виктор Минчев

От всички възможни онлайн курсове, тези на Finance Academy са може би най-смислените. Научих изключително важни уроци за личните финанси, бизнеса, инвестициите и др. Въпреки че познанията ми по темите бяха почти нулеви, разбрах лесно материала - лекторите го представят по разбираем и достъпен начин.

Катерина Костадинова

Най-сетне съществува инициатива, която предоставя истински качествено образование от сферата на финансите. Браво за невероятната работа и звездния лекторски състав!

Елеонора Скаранкоу

Наистина добре структурирано и практическо обучение! Препоръчвам на всеки, който не знае от къде да започне, да се довери на Finance Academy.

Ивета Занева

Благодарение на обучението си в академията стартирах успешен бизнес и се чувствам сигурна в неговото финансово управление.

Алекс Иванов

Обучение на страхотно ниво, идеално за хора търсещи финансова грамотност и независимост!

Петър Василев

Най-много ми харесва, че обучението е изцяло практически насочено и лекторите са изключителни авторитети в своята сфера.

Стоян Стоянов

Наскоро изкарах курс в академията! Бях напълно впечатлен от качеството на образованието и обучението, което получих. Инструкторът беше изключително информиран и опитен в областта на инвестициите, а практическите им прозрения и съвети бяха безценни. Академията също така предостави възможности за практическа демонстрация. Като цяло, силно бих препоръчал тази финансова академия на всеки, който иска да подобри знанията и уменията си в боравенето с пари.

Нели Ненова

Тези млади и свежи хора прелагат много смислени обучения, които са поднесени по лесен, интересен и достъпен начин :) Лекторите са топ и е удоволствие да ги слушаш :)

Иван Николов

Много съм доволен! Finance Academy е единственото място, където получавам практика, готини лектори, яка общност и безплатен софтуер за употреба

Радина Петрова

Топ обучение! Много практика, малко празни приказки и интересен финален проект. Харесва ми, че има достъп до общност и софтуер към обучението.

Често задавани въпроси

Как мога да се запиша?
За да се запишете, кликнете ТУК или бутона "ЗАПИШИ СЕ" и следвайте стъпките. След успешно заплащане на таксата, Вие ще бъдете записани за обучението.
Докога мога да се запиша и кога стартира курсът?
Записването в курса е отворено до 13 септември. Обучението стартира на 14 септември 2026 г., а занятията ще се провеждат на запис.
Как и къде ще се провеждат занятията?
Обучението ще бъде на запис. Първите видеа и учебни ресурси ще бъдат достъпни на 14 септември от страницата на курса.